Preguntas frecuentes

AVÍSA es una plataforma de cumplimiento PLD para Sujetos Obligados que realizan Actividades Vulnerables en México. Organiza la identificación de clientes, el expediente, el cálculo de umbrales en UMA y genera el XML del aviso conforme al esquema oficial para que lo presentes en el portal SPPLD.

Para cualquier Sujeto Obligado bajo el Art. 17 LFPIORPI: personas físicas, PFAE, despachos, SOFOMES, constructoras, notarías, joyerías, agencias de autos, desarrolladores inmobiliarios, empresas de traslado de valores, plataformas de activos virtuales. Es decir, quien realice alguna de las actividades de las 17 fracciones del Art. 17.

No. AVÍSA funciona para personas físicas (PFAE), personas morales y cualquier forma jurídica que realice Actividades Vulnerables. Lo que sí necesitas es estar dado de alta como Sujeto Obligado ante el SAT en el registro correspondiente.

Son las actividades del Art. 17 de la LFPIORPI (Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita), agrupadas en 17 fracciones: I a XVI y V Bis. Quien las realiza queda sujeto a las obligaciones del Art. 18: identificar clientes, conservar expedientes, evaluar riesgos, tener un Manual, capacitar y presentar avisos ante la SHCP a través del SAT.

Depende de la actividad. Los umbrales se expresan en múltiplos de UMA (Unidad de Medida y Actualización). Por ejemplo, préstamos y créditos (fracc. IV) tienen umbral de aviso de 1,605 UMA y la compraventa de inmuebles (fracc. V) de 8,025 UMA. Además, si las operaciones con el mismo cliente en 6 meses superan el umbral, pueden quedar sujetas a aviso aunque cada una sea menor. AVÍSA hace estas sumas por ti.

Depende de la conducta (Arts. 53 y 54 LFPIORPI). Incumplir obligaciones del Art. 18 o presentar un aviso tarde se multa con 200 a 2,000 UMA (desde $23,462). Omitir un aviso, con 10,000 a 65,000 UMA ($1,173,100 a $7,625,150) o 10% a 100% del valor de la operación, lo que resulte mayor. Puedes estimarlo en la calculadora de multa.

Es el conjunto de documentos que debes obtener y conservar de cada contraparte: identificación oficial, RFC, constancia fiscal, comprobante de domicilio, y en el caso de personas morales, el acta constitutiva e información del beneficiario controlador. Los expedientes y la documentación soporte de Actividades Vulnerables se conservan al menos 10 años contados a partir de la fecha en que se realizó la Actividad Vulnerable (Art. 18, fracc. IV LFPIORPI). Si hay un recurso o juicio en curso, el plazo se interrumpe hasta que la resolución quede firme. AVÍSA lo integra y lo guarda en la plataforma.

AVÍSA genera el archivo conforme al esquema XSD oficial publicado para cada actividad y lo valida antes de entregártelo. Si el SAT cambia el esquema, actualizamos la generación.

Tú, con tu e.firma. La obligación es del Sujeto Obligado. Estamos probando un envío asistido: si lo usas, tu .cer, tu .key y tu contraseña viajan cifrados a nuestro servidor, se usan solo en memoria durante el envío y no se guardan. Si prefieres no compartirlos, descargas el XML y lo subes tú mismo.

1) Estar dado de alta en el padrón de Actividades Vulnerables del SAT. 2) Tener tu e.firma vigente. 3) Tener un plan de AVÍSA, desde $1,490 al mes (precios en mxn, iva incluido). El sistema te guía en la configuración inicial.

La información viaja cifrada (TLS) y la base de datos está cifrada en reposo por nuestro proveedor. Cada cuenta está aislada a nivel aplicación: cada consulta se filtra por cliente. Los expedientes y la documentación soporte de Actividades Vulnerables se conservan al menos 10 años contados a partir de la fecha en que se realizó la Actividad Vulnerable (Art. 18, fracc. IV LFPIORPI). Si hay un recurso o juicio en curso, el plazo se interrumpe hasta que la resolución quede firme.

No la guardamos. Solo si usas el envío asistido, el .key y la contraseña se transmiten cifrados, se usan en memoria durante el envío y se descartan. Para todo lo demás no necesitas compartir tu e.firma.