Así te mantiene en regla
Avisa no presta dinero — te ayuda a ti, que sí prestas, a cumplir con el SAT sin contratar un contador especializado. Estos son los 6 pasos.
Capturas el préstamo
Desde tu panel, registras un nuevo préstamo en 30 segundos: monto, tasa, plazo y el cliente. Avisa genera un link único de identificación (KYC) que mandas por WhatsApp o correo.
El cliente llena su KYC
Tu cliente abre el link en su celular y completa un formulario guiado de 8 pasos. Sube su INE, acta constitutiva y constancia fiscal — y nuestro OCR lee los documentos y pre-rellena todo solo.
Armamos el expediente
Validamos al cliente contra las listas del SAT (69-B) y OFAC. Identificamos al beneficiario controlador y construimos el expediente de identificación que exige la ley, listo para auditoría.
Vigilamos los umbrales
Aquí está la clave: calculamos si la operación rebasa el umbral de aviso — y también el acumulado de 6 meses al mismo cliente. Te avisamos el momento exacto en que cruzas el límite legal.
Generamos el aviso UIF
Cuando toca avisar, Avisa genera el archivo XML conforme al esquema oficial mpc.xsd del SAT. No tienes que llenar nada a mano ni pelearte con Excel.
Subes y quedas en regla
Entras al portal SPPLD del SAT, subes el XML con tu e.firma y descargas el acuse. Avisa conserva todo el expediente por los 5 años que exige la ley.